CFD Trading: Beispiele
Aktien-CFDs
Aktien-CFDs sind Differenzgeschäfte (Contracts for Difference), die den Kurs der Aktie nahezu 1:1 widerspiegeln. Aktien-CFDs geben dem Trader die Möglichkeit, long und short zu gehen. Dadurch können in einem entweder steigenden oder fallenden Markt Gewinne erzielt werden. Kunden von CMC Markets sind mit Aktien-CFDs in der Lage, über 3.000 Titel weltweit an allen großen Märkten von einem einzigen Konto und einer einzigen Plattform aus zu handeln.
| 100 XY-Aktie zu 110,00 € | CFD über CMC Markets | Aktie über Online-Broker |
|---|---|---|
| Kaufwert (Anzahl x Preis) | 11.000,00 € | 11.000,00 € |
| Kapitaleinsatz (netto) | 550,00 € | 11.000,00 € |
XY steigt auf 115 € innerhalb von 3 Tagen
| Verkaufswert | 11.500,00 € | 11.500,00 € |
| Gewinn (brutto) | 500,00 € | 500,00 € |
| Kommission (gesamt) | 18 € | 45,00 € |
| Finanzierungskosten (3 Tage) | 3,75 € | 0,00 € |
| Netto-Gewinn | 478,25 € | 455,00 € |
| Rendite / ROI | 87 % | 4,1 % |
Beispiel: Aktien-CFDs Trading
Das untenstehende Beispiel zeigt sehr deutlich, wie sich die Kosten einer Aktienspekulation durch den Einsatz von CFDs erheblich verringern lassen, während sich die Rendite auf das eingesetzte Kapital massiv erhöht. Das Beispiel zeigt die XY-Aktie. Diese notiert auf Xetra® bei 109,70 (Nachfrage) zu 110,00 (Angebot). Der Kurs des CFDs in diesem Rechenbeispiel ist identisch. Sie beabsichtigen 100 Stück zum angebotenen Preis von 110 € zu kaufen.
Erläuterungen im Detail:
- Der Marktpreis und der Preis des CFDs in diesem Rechenbeispiel ist identisch. Sie kaufen also zu 110,00 €.
- Der gehandelte Gegenwert entspricht in beiden Fällen 11.000,00 €.
- Für den Kauf der 100 Aktien müssen Sie wie üblich den gesamten Kaufpreis bezahlen. Ihr Kapitaleinsatz beträgt in diesem Fall 11.000,00 €. Bei CMC Markets hinterlegen Sie in diesem Beispiel für die 100 CFDs nur eine Margin von 5 %, also 550,00 €.
- Ihr Nettokapitaleinsatz beträgt 550,00 € beim CFD-Trading und 11.000,00 € beim traditionellen Aktienhandel.
- Die Aktie steigt innerhalb von drei Tagen auf 115,00 (Geld) zu 115,30 (Brief). Sie wollen verkaufen und erhalten somit für die Aktien als auch die CFDs 115,00 €.
- Der Verkaufswert der Gesamtposition beträgt in beiden Fällen somit 11.500 €.
- Sie machen also 5,00 Euro Gewinn pro Aktie bzw. CFD multipliziert mit 100 Stück ergibt sich ein Bruttogewinn von 500 €.
- Die Kommission für den Kauf beträgt 0,08 % vom Kaufwert = 8,80 €, für den Verkauf 0,08 % vom Verkaufswert = 9,20 €, insgesamt also 18,00 € bei CMC Markets, bei einem Onlinebroker mit 0,2 %, insgesamt also 45,00 €.
- Beim Halten von CFDs über Nacht* fallen Finanzierungskosten an. In diesem Fall betragen die Finanzierungskosten 3,75 € für den Gesamtzeitraum von 3 Tagen bei einem Finanzierungssatz von 4 % p.a. (EONIA + 2,5 %) ** Die Finanzierungskosten von 3,75 € sind ein Durchschnitt, da die Finanzierungskosten auf Basis des jeweiligen Tagesschlusskurses berechnet werden.
- Der Nettogewinn nach Abzug aller Kosten beträgt mit CFDs 478,25 € und mit physischen Aktien 455,00 €.
- Bezogen auf das eingesetzte Kapital ist der Unterschied ganz erheblich: einer Rendite von 4,1 % im üblichen Aktienhandel steht eine Rendite/ROI (Return On Investment) von 87 % beim CFD-Handel gegenüber.
*über unseren Geschäftsschluss (23:00 Uhr MEZ)
**Der offizielle CMC Markets Roll-over-Satz kann sich jeden Tag durch die Marktfluktuation ändern.
